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성과보수 공모펀드

상품(제도)안내

성과보수 공모펀드

성과보수 공모펀드란, 펀드 성과에 연동하여 미리 정하여진 산정방식에 따라 성과보수를 부과하는 펀드입니다.
즉, 펀드를 환매할 때 초과수익이 발생하였다면 미리 정해진 성과보수율 만큼 성과보수가 부과되지만
초과수익이 없을 경우에는 성과보수가 부과되지 않습니다.

상품안내

상품안내
상품유형 집합투자규약상 성과보수를 수취할 수 있도록 규정하고 있는 공모펀드
가입방법 기존 보유계좌에서 성과보수 공모펀드 선택 후 가입 가능
부과방법 펀드 전액 환매시, 초과수익금액에 성과보수율 만큼을 계산하여 성과보수 부과
  • 초과수익금액 이란? 절대수익률을 초과하는 수익에 해당하는 금액
  • 절대(기준)수익률 이란? 영(0)이상의 특정 수치로 책정한 수익률
특이사항
  • 전액환매만 가능 (부분환매 불가)
  • 펀드이동 불가
  • 소규모펀드 임의해지로 인한 펀드 청산시에는 성과보수 미징수

성과보수 부과방법 (예시)

  • 절대(기준)수익률 5%, 성과보수율 10%인 성과보수 공모펀드에 100만원 가입했을 때, (이익분배금 0원, 환매수수료 0원, 후취판매수수료율 0.15%으로 가정)
성과보수 부과방법 예시
성과보수
부과여부
계산방법 비고
환매금액 110만원
(수익률 10%)
성과보수 4,835원
(초과수익금액 X 10%)
* 성과보수 한도를
MIN[투자원금,환매금액X 10%] 로 가정시,
성과보수의 한도는 최대 11만원임
초과수익금액 110만원 - 105만원 - 1,650원 = 48,350원
환매금액 103만원
(수익률 3%)
X - * 절대(기준)수익률 5%를 넘지 않았으므로
성과보수 부과 안됨
  • 초과수익금액 : MAX {[(환매금액 - 투자원금 X (1+절대수익률))-환매수수료-후취판매수수료],0}
  • 절대(기준)수익률, 성과보수율, 성과보수 한도는 펀드마다 상이할 수 있습니다.

일반 공모펀드 vs. 성과보수 공모펀드

일반 펀드와 성과보수 공모펀드 비교
일반 공모펀드 성과보수 공모펀드
펀드 비용
(보수, 수수료)
보수 : 운용보수, 판매보수, 기타보수
수수료 : 환매수수료, 선취 또는 후취 판매수수료
* 펀드에 따라 상기 비용 외에 기타비용, 증권거래비용,
합성총보수 등 추가비용 발생 가능
보수 : 성과보수, 운용보수, 판매보수, 기타보수
수수료: 환매수수료, 선취 또는 후취 판매수수료
* 펀드에 따라 상기 비용 외에 기타비용, 증권거래비용,
합성총보수 등 추가비용 발생 가능
보수 부과조건 펀드 가입시점부터 무조건 부과 성과보수는 펀드에서 정한 산정방식에 따라 부과 여부 결정
* 그외 보수는 일반 공모펀드와 동일
보수 부과시점 3개월마다 일할 계산되며, 펀드 기준가에 반영 환매결제일에 성과보수 차감하여 최종 환매결제금액 지급
* 그외 보수는 일반 공모펀드와 동일
환매방법 전액/부분 환매 모두 가능 전액환매만 가능