코스닥 벤처펀드
코스닥 벤처펀드란, 정부의 코스닥 벤처기업 활성화 정책 추진에 맞춰 전체 투자금의 50% 이상을
의무적으로 코스닥과 벤처기업에 집중 투자하는 펀드입니다.
* 세제혜택을 위한 투자기간(3년 이상), 소득공제 가능횟수(투자 건별 1회), 소득공제 혜택(최대 300만원)
상품안내
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| 가입자격 |
제한없이 누구나 가입 가능 |
| 펀드구조 |
신탁재산의 50% 이상을 벤처기업 또는 벤처기업 해제 후 7년 이내 코스닥 상장 중소·중견기업의 신주 또는 구주에 투자하는 펀드 |
| 상품특징 |
소득공제 혜택 및 공모주 우선배정(공모주의 30%를 우선 배정) 혜택 |
| 투자한도 |
가입 금액 및 펀드수 제한 없음 |
| 특이사항 |
판매사 펀드이동 불가 |
소득공제 혜택안내
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| 대상상품 |
코스닥 벤처펀드 중 아래 요건을 충족하는 펀드인 경우 대상
- 신탁재산을 벤처기업 신주에 투자(15% 이상)
- 벤처기업 또는 벤처기업 해제 후 7년 이내 코스닥 상장 중소·중견기업에 투자(35% 이상)하는 펀드
단, 펀드가 해당 요건을 충족하지 못할 경우, 소득공제 혜택을 받지 못할 수 있음
|
| 세제혜택 |
가입금액의 최대 3천만원까지 10%를 소득공제(인당 최대 3백만원)
* 전 금융기관 합산 기준 |
| 신청자격 |
대한민국 개인 거주자 |
소득공제 신청안내
가입안내
| 가입기한 |
2025년 12월 31일 매수결제분까지 소득공제 신청 가능 |
| 가입방법 |
당사 계좌 보유고객 이면 코스닥 벤처펀드 선택 후 가입 가능 |
| 의무보유기간 |
각 매수일로부터 3년 이상 보유(매수 결제일부터 환매대금지급일 기준)
*3년이내 환매할 경우 기 신청한 소득공제 금액에 대해 추징될 수 있음 |
| 신청방법 |
"출자 또는 투자확인서"를 한국포스증권에서 발급받아 "소득공제신청서"에 첨부하여 급여 또는 사업 소득 원천징수의무자·납세조합,
납세지 관할세무서장에 소득공제 신청 |
| 신청기한 |
투자일이 속하는 과세연도부터 투자 후 2년이 되는 날이 속하는 과세연도까지 거주자가 선택하는 1과세연도(투자 건별 1회) |
투자포인트
가입금액의 최대 3천만원까지 10% 소득공제 혜택 제공
- 투자기간 3년이상 유지할 경우 가입금액의 최대 3천만원까지 10% 소득공제 (인당 최대 3백만원, 전 금융기관 합산 기준)
- 투자일이 속하는 과세연도부터 투자 후 2년이 되는 날이 속하는 과세연도까지 특정연도를 직접선택하여 소득공제 혜택 신청 가능 (투자 건별 1회)
벤처기업에 대한 다양한 투자 기회 제공
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벤처기업 투자에 대한 접근성 up!
벤처기업은 투자 정보를 얻기가 쉽지않아 활발한 투자가 이루어지기 어려웠습니다.
하지만 이제는 기술성 및 성장성이 높은 벤처기업을 발굴하여 투자하는 코스닥 벤처펀드로 전망이 좋은 벤처기업에 손쉽게 투자할 수 있습니다.
코스닥 상장요건 완화 및 공모주 우선배정 혜택
2018년 정부의 코스닥 시장 지원 방안의 영향으로 성장 잠재력이 높은 기업들의 코스닥 상장 가능성이 높아지고 있습니다.
특별히 코스닥 벤처펀드의 공모주 우선배정 비율이 30%로 확대되어 코스닥 공모주 투자에 유리합니다. (의무배정 적용기간 : 2023.12.31까지)
* (개정전) 투자자별 코스닥 공모주 배정비율: 사주조합20%+일반투자자20%+하이일드10%+기관20%+코스닥 벤처펀드 30%
* (개정후) 투자자별 코스닥 공모주 배정비율: 사주조합20%+일반투자자25%+하이일드5%+기관20%+코스닥 벤처펀드 30%
자주묻는 질문
- 질문벤처기업의 기준이 있나요?
- 답변[벤처기업육성에 관한 특별조치법] 제2조2항에 따라 기술성 및 성장성이 높아 정부에서 지원할 필요가 있다고 인정하는 기업을 의미합니다.
① [중소기업기본법] 제 2조에 따른 중소기업인 동시에,
- 자산총액 5,000억 미만
- 해당 기업의 평균매출액 또는 연간매출액이 기업이 영위하는 주된 업종 기준에 맞아야함
② 아래 유형 중 하나에 해당하는 기업
(벤처투자기업, 연구개발기업, 기술평가보증기업, 기술평가대출기업 예비벤처기업)
* 상기 정의는 향후 관련 법령, 규정 등의 변경에 따라 변경될 수 있습니다.
- 질문코스닥 벤처펀드 단위형도 판매하나요?
- 답변네, 코스닥 벤처펀드는 상품 특성에 따라 추가형이나 단위형으로 만들어질 수 있으며 단위형 펀드가 출시될 경우 펀드슈퍼마켓에서도 가입할 수 있습니다.
단위형은 정해진 모집기간내에만 가입이 가능하며 설정일자가 정해져 있으므로 가입전에 투자설명서를 반드시 확인하고 가입하시기 바랍니다.
- 질문소득공제 적용 한도 체크를 위해 보유하고 있는 모든 코스닥 벤처펀드 투자금액 합산은 어떻게 확인할 수 있나요?
- 답변코스닥 벤처펀드의 투자금액은 전 판매회사를 통합하여 관리되지 않기 때문에 합산금액을 제공할 수 없습니다.
펀드를 보유하고 있는 각 판매회사의 계좌에서 직접 투자금액을 확인하여 합산해야 합니다.
- 질문소득공제를 받은 펀드를 3년이내에 환매했을 경우, 세제혜택 해당 세액이 추징될 수 있나요?
- 답변네, 추징될 수 있습니다. 투자자가 매수일로부터 3년이내에 환매하는 경우 기 신청한 소득공제 금액에 대해 추징될 수 있습니다.
- 질문소득공제 혜택을 받지 않을 수 있나요?
- 답변네, 소득공제 혜택은 대상자가 직접 국세청에 관련 서류를 첨부하여 신청하는 방법으로 진행되기 때문에 별도의 신청을 하지 않은 고객은 소득공제 혜택을 받지않습니다.
투자유의사항
- 이 투자신탁은 법령에서 정한 소득공제 요건을 충족할 경우에 한하여 투자자의 세제혜택을 부여하는 투자신탁입니다. 그러나 이 투자신탁이 설정일 이후 IPO의 부재, 공모주 물량의 부족 등의 사유로 인해 법령에서 정한 요건을 충족하지 못할 경우, 투자자는 소득공제 혜택을 받지 못할 수도 있습니다.
- 온라인을 통한 금융투자상품의 매매는 회사의 권유없이 고객님의 판단에 의해 이루어집니다.
- 집합투자증권은 운용결과에 따라 투자원금의 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.
- 집합투자증권을 취득하시기 전에 투자대상, 보수ㆍ수수료 및 환매방법 등에 관하여 (간이)투자설명서를 반드시 읽어보시기 바랍니다.
- 이 금융투자상품<집합투자증권>은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
